ایران مشاوره اولین مرجع مشاوره تحصیلی تلفنی کشور
وام فوری بانوان یکی از خدمات ویژه ای است که توسط بانک ها و موسسات مالی به بانوان خانه دار، شاغل یا کارآفرین اختصاص داده می شود. این نوع وام با هدف توانمندسازی زنان، حمایت مالی برای رفع نیازهای ضروری، راه اندازی کسب و کار، تقویت بنیه اقتصادی خانواده و حتی سرمایه گذاری در مشاغل کوچک و خانگی طراحی شده است. ویژگی اصلی این وام ها پرداخت سریع، شرایط ویژه و توجه به شرایط بانوان است.
سقف مبالغ پرداختی وام فوری بانوان توسط بانک ها از ۵ میلیون تا ۲۰۰ میلیون تومان متغیر است.
فهرست محتوا
انواع وام فوری بانوان 1404
وام بانوان به شکل های گوناگون توسط بانک ها و موسسات مالی مختلف ارائه می شود و هریک شرایط و مدارک مخصوص به خود را برای دریافت این تسهیلات تعیین کرده اند. بسیاری از این وام ها ویژه زنان خانه دار است تا بتوانند به رفع نیازهای مالی خود بپردازند. البته برای بانوان شاغل و کارمند نیز طرح های ویژه ای در نظر گرفته شده است. مهم ترین انواع وام فوری بانوان شامل موارد زیر است:
- وام فوری بانوان بانک دی
- وام اندوخته بانوان مهر ایران
- وام بانوان بانک کشاورزی (طرح بانو ایرانی)
- وام فوری بانوان بانک کارگشایی
شرایط دریافت وام فوری بانوان ۱۴۰۴
شرایط دریافت وام فوری بانوان بسته به بانک و نوع تسهیلات متفاوت است. به طور معمول، همه بانوان شاغل و غیرشاغل جامعه هدف این طرح ها هستند. هر کدام از این طرح ها شرایط منحصر به فردی دارند که در ادامه به تفکیک توضیح داده خواهند شد:
وام بانوان بانک دی
بانک دی در سال ۱۴۰۴ با هدف ارتقا و توانمندسازی زنان، تسهیلات ویژه ای تحت عنوان وام فوری بانوان با نام کارت اعتباری بانوان ارائه می کند. این وام از طریق افتتاح حساب قرض الحسنه و حداقل سپرده ۲ میلیون تومان قابل دریافت است و همه بانوان، چه مشتریان قبلی و چه افراد جدید، می توانند از مزایای آن بهره مند شوند. زنان شاغل، امکان انتقال امتیاز وام به اعضای درجه یک خانواده را دارند که این موضوع باعث انعطاف در مدیریت مالی خانوار خواهد شد.
همچنین بانک دی با ارائه تخفیف های ویژه در بیمه بدنه خودرو، بیمه شخص ثالث و بیمه آتش سوزی منزل و امکان پرداخت اقساطی بدون نیاز به پیش پرداخت، بسته ای مقرون به صرفه و کامل را برای بانوان در نظر گرفته است.
شرایط دریافت وام بانوان بانک دی
- افتتاح حساب قرض الحسنه جاری
- سپری شدن حداقل ۳ ماه از افتتاح حساب
- نداشتن بدهی یا چک برگشتی
- مسدود شدن ۵ درصد مبلغ وام تا پایان بازپرداخت
- معرفی یک ضامن رسمی برای هر ۲۵ میلیون تومان و دو ضامن برای ۵۰ میلیون
وام اندوخته بانوان مهر ایران
بانک مهر ایران با هدف تقویت فرهنگ قرض الحسنه و حمایت از نیازهای خرد بانوان، طرح اندوخته بانوان را ارائه کرده است. زنان خانه دار و شاغل می توانند با افتتاح حساب ویژه و واریز مستمر ماهیانه، از چهار مرحله وام با کارمزد اندک و اقساط بلندمدت بهره مند شوند. این فرآیند ساده، روندی مرحله ای دارد و با تسویه هر مرحله می توان وارد مرحله بعد وام شد. تمام بانوان (شاغل یا غیرشاغل) می توانند از این طرح بدون ضامن استفاده کنند.
جزئیات این طرح همان طور که در سایت بانک قرض الحسنه مهر ایران آمده، شامل چهار مرحله با شرایط متفاوت است.
- مرحله اول: ۱۰ میلیون تومان با بازپرداخت ۲۴ ماهه و کارمزد ۴ درصد
- مرحله دوم: ۳۶ میلیون تومان با بازپرداخت ۲۴ ماهه پس از تسویه وام اول
- مرحله سوم: ۵۶ میلیون تومان با بازپرداخت ۳۶ ماهه پس از تسویه وام دوم
- مرحله چهارم: ۱۰۰ میلیون تومان با بازپرداخت ۳۶ ماهه پس از تسویه وام سوم
در مجموع، بانوان می توانند تا سقف کل ۲۰۲ میلیون تومان در قالب تسهیلات قرض الحسنه دریافت کنند که مبلغ اقساط در هر مرحله براساس میزان وام و مدت بازپرداخت مشخص خواهد بود.
شرایط عمومی دریافت وام برای متقاضی، شامل نداشتن چک برگشتی و بدهی بانکی است. بانوان سرپرست خانوار نیز با ارائه معرفی نامه استانداری می توانند از امتیازات ویژه طرح بهره مند شوند. در صورت دیرکرد در پرداخت اقساط، احتمال محروم شدن از دریافت مراحل بعدی وام وجود دارد. امکان دریافت وام مرحله چهارم نیز، صرفاً پس از تسویه کامل وام های مراحل قبلی فراهم خواهد بود.
نحوه دریافت وام اندوخته بانوان
- مراجعه حضوری به یکی از شعب بانک قرض الحسنه مهر ایران
- افتتاح سپرده اندوخته بانوان به نام متقاضی
- واریز مستمر ماهیانه مبلغ ۸۰۰ هزار تومان به مدت ۴ ماه
- ادامه واریز اندوخته همزمان با پرداخت اقساط وام های مرحله اول تا سوم
وام بانوان بانک کشاورزی (طرح بانو ایرانی)
یکی از طرح های نوآورانه برای حمایت مالی از زنان، طرح بانوی ایرانی بانک کشاورزی است که شرایط مطلوبی در اختیار بانوان قرار می دهد. بانوانی که در بانک کشاورزی صاحب سپرده هستند، امکان بهره مندی از وام فوری بانوان را با امتیازات مناسب دارند. سقف این وام ها بر اساس مدت سپرده گذاری و زمان بازپرداخت، متغیر است و دریافت آن به میانگین موجودی حساب طی چند ماه بستگی دارد.
در طرح بانوی ایرانی بانک کشاورزی، افراد متقاضی می توانند با ایجاد میانگین حساب ۴ ماهه ( ۲۵ میلیون تومان) یا ۶ ماهه (۴۰ میلیون تومان) و کسب امتیازات لازم، واجد شرایط دریافت وام شوند. این تسهیلات در دو مبلغ ۱۰۰ و ۲۰۰ میلیون تومان ارائه می شود که شرایط بازپرداخت، مدت زمان انتظار و نسبت پرداخت وام بسته به سقف انتخابی متفاوت خواهد بود.
بانک کشاورزی با ارائه این خدمات، تلاش کرده زنان شهری و روستایی را به منابع اعتباری بانکی متصل کند تا نقش فعال تری در اقتصاد خانوار و اجتماع داشته باشند. طرح بانوی ایرانی، ویژه همه بانوان (شاغل و خانه دار) طراحی شده و شامل همه حساب های سپرده مربوط به این گروه در قالب عقد مرابحه است تا نیازهای مالی زنان به بهترین شکل رفع گردد. برای اطلاع بیشتر در مورد عقد قرارداد مرابحه می توانید به سایت بانک کشاورزی به نشانیbki.ir مراجعه کنید.
مراحل دریافت وام طرح بانوی ایرانی
- افتتاح حساب در بانک کشاورزی
- معرفی ضامن معتبر و رسمی
- ارائه مدارک شناسایی و بانکی به همراه فرم های درخواست وام
- عقد قرارداد مرابحه و انجام مراحل اداری در شعب بانک کشاورزی
وام فوری بانوان بانک کارگشایی
وام فوری بانوان بانک کارگشایی، نوعی تسهیلات بانکی است که ویژه بانوان ارائه می شود و امکان دریافت وجه نقد بدون نیاز به سپرده گذاری و بدون نیاز به ضامن را فراهم می کند. بانوان متقاضی این وام می توانند با ارائه طلای زینتی ۱۸ عیار رایج کشور (نه سکه) به بانک کارگشایی، مبلغی را به صورت قرض الحسنه یا جعاله دریافت کنند.
طلاهای سپرده شده به عنوان وثیقه نزد بانک باقی می ماند و نقش ضامن را ایفا می کند. مبلغ وام براساس میزان طلای ارائه شده متغیر است و در صورت داشتن طلاهای بیشتر از ۸۰ گرم، رقم وام بالاتری اختصاص داده می شود.
از مزایای مهم این وام، رسیدگی سریع به درخواست ها و امکان تمدید قرارداد تا یک سال دیگر در صورت عدم توانایی بازپرداخت است.
شرایط دریافت وام فوری بانوان
- سپرده گذاری طلای ۱۸ عیار زینتی در بانک کارگشایی
- داشتن حساب سیبا بانک ملی
- ارائه فاکتور خرید طلا
- سن بالای ۱۸ سال
مبلغ و میزان بازپرداخت وام فوری بانوان 1404
در جدول زیر مبالغ وام، نرخ سود و مدت بازپرداخت هر طرح بانکی را مشاهده می کنید:
| مبلغ و میزان بازپرداخت وام فوری بانوان ۱۴۰۴ | |||
| نوع وام | سقف مبلغ وام (میلیون تومان) | مدت بازپرداخت (ماه) | نرخ سود |
| وام فوری بانوان بانک دی | ۵۰ | ۳۶ | ٪۱۸ – ٪۱۰ * |
| وام اندوخته بانوان بانک مهر ایران | ۲۰۲ | ۲۴-۳۶ | ٪۴ |
| وام بانوان بانک کشاورزی | ۲۰۰ | ۲۴-۳۶ | ٪۲۳ |
| وام فوری بانوان بانک کارگشایی (قرضالحسنه) | ۵ | ۱۲ | ٪۴ |
| وام فوری بانوان بانک کارگشایی (جعاله) | ۲۰ | ۱۲ | ٪۲۰ |
*
- اعطای کارت اعتباری بر اساس میانگین حساب قرض الحسنه جاری حداقل سه ماهه با سود ۱۸ درصد
- پرداخت تسهیلات فوری معادل سپرده جاری با نرخ سود ۱۰ درصد از طریق توثیق سپرده.
- اعطای کارت اعتباری تا ۵۰ میلیون تومان با توثیق ۵ درصد وجه نقد و سود ۱۸ درصد
مدارک موردنیاز برای دریافت وام فوری بانوان 1404
مدارک موردنیاز برای دریافت وام فوری بانوان با توجه به نوع بانک و موسسه ممکن است کمی متفاوت باشد اما به طور کلی اکثر مدارک شامل موارد زیر هستند:
- اصل و کپی کارت ملی و شناسنامه متقاضی
- افتتاح حساب یا سپرده گذاری طبق طرح انتخابی
- فیش حقوقی یا گواهی اشتغال به کار (برای بانوان شاغل)
- مدارک شناسایی ضامن (در صورت نیاز)، شامل کارت ملی و شناسنامه
- فرم تکمیل شده درخواست وام
- مدارک مربوط به وثیقه یا سپرده (در بانک هایی مانند بانک کارگشایی: فاکتور خرید طلا)
- ارائه گردش حساب یا گواهی مدت دار میانگین سپرده گذاری (در برخی طرح ها)
- سفته یا چک ضمانتی (در طرح هایی که به جای ضامن سفته می خواهند)
- تکمیل و امضا تعهدنامه ها و قرارداد بانکی
زمان ثبت نام وام فوری بانوان ۱۴۰۴
زمان ثبت نام وام فوری بانوان در اغلب بانک ها و موسسات به صورت مستمر و بدون محدودیت زمانی انجام می شود و متقاضیان می توانند در تمامی ایام سال به شعب بانک مراجعه یا به صورت آنلاین اقدام نمایند. برخی طرح های مناسبتی یا جشنواره ای ممکن است در زمان های خاص سال (مانند اعیاد یا هفته زن) ارائه شوند، اما ثبت نام وام فوری بانوان محدودیت زمانی نداشته و به شرایط بانک بستگی دارد.
نحوه دریافت وام فوری بانوان 1404
به طور کلی مراحل دریافت وام فوری بانوان به صورت زیر است:
- افتتاح حساب بانکی موردنیاز و انجام سپرده گذاری اولیه
- تکمیل فرم درخواست وام و ثبت نام به صورت حضوری یا آنلاین
- تهیه و جمع آوری مدارک شناسایی، ضمانت یا وثیقه و مدارک مربوطه
- ارائه مدارک به بانک مورد نظر
- بررسی و اعتبارسنجی مدارک و سوابق مالی توسط بانک
- معرفی ضامن یا ارائه وثیقه طبق شرایط طرح
- امضای قرارداد و تعهدنامه های بانکی
- دریافت مبلغ وام به صورت نقدی، کارت اعتباری یا انتقال به حساب
سوالات متداول
1- شرایط دریافت وام فوری بانوان چیست؟
داشتن حساب سپرده یا گردش حساب، معرفی ضامن معتبر یا ارائه وثیقه ( باتوجه به طرح انتخابی)، نبود بدهی یا چک برگشتی و تکمیل مدارک از مهمترین شروط است.
2- آیا امکان دریافت وام فوری بدون ضامن هم وجود دارد؟
بله؛ در برخی طرحها، نیازی به ضامن نیست و سپرده یا طلا به جای ضامن پذیرفته میشود.
3- آیا امتیاز وام فوری بانوان قابل انتقال است؟
در برخی بانک ها مانند دی، بانوان غیرشاغل می توانند امتیاز را به همسر یا فرزندان خود واگذار کنند.
4- مبلغ وام فوری بانوان چقدر است؟
مبالغ وام بسته به بانک، نوع طرح و میزان سپرده از ۱۰ میلیون تومان تا ۲۵۰ میلیون تومان متغیر است.
سوالات خود را در بخش نظرات با ما در میان بگذارید…
